กองทุน Thai ESG หรือกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน กลายเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุนส่วนใหญ่เป็นจำนวนมาก ด้วยจุดเด่นที่เป็นการลงทุนในกองทุนนี้เป็นการลงทุนเพื่ออนาคตที่ยั่งยืน ควบคู่กับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่จะได้รับ อย่างไรก็ตามสำหรับคนที่ยังไม่มั่นใจและยังไม่ทราบข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนนี้มากนัก ต้องไม่พลาดความรู้เกี่ยวกับกองทุนนี้
ทำความรู้จักกับกองทุน Thai ESG ให้เข้าใจ ก่อนตัดสินใจลงทุน
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG) เป็นกองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นตามนโยบายส่งเสริมการลงทุนเพื่อความยั่งยืนของประเทศไทย โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อสนับสนุนให้เกิดการลงทุนระยะยาวในกิจการที่เน้นด้านความยั่งยืนของประเทศไทย ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีการดำเนินธุรกิจสอดคล้องกับหลัก ESG โดยกองทุน Thai ESG จะเน้นลงทุนในสินทรัพย์ของบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล ตัวอย่างเช่น บริษัทที่มีนโยบายลดมลพิษ พัฒนาพลังงานหมุนเวียน ส่งเสริมสิทธิมนุษยชน และมีธรรมาภิบาลที่ดี เป็นต้น โดยบริษัทดังกล่าวจะต้องผ่านเกณฑ์ที่สามารถจดทะเบียนหุ้น ESG ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) หรือตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (MAI) เป็นการผ่านการรับรองการประเมินเป็นหุ้นยั่งยืน (SET ESG Ratings) โดยลักษณะสำคัญของกองทุนมีดังนี้
1. สิทธิประโยชน์ทางภาษี
นักลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนในกองทุน Thai ESG ไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้ แต่ไม่เกิน 300,000 บาท โดยสิทธิประโยชน์ทางภาษีนี้สามารถใช้ได้ระหว่างปี 2567-2569
2. ระยะเวลาในการลงทุน
สำหรับคนที่ลงทุนในกองทุนนี้จะต้องถือครองหน่วยลงทุนต่อเนื่องอย่างน้อย 5 ปี ตั้งแต่วันแรกที่เริ่มลงทุน โดยนับแบบวันชนวัน แต่หลังจากที่ลงทุนครั้งแรกแล้วไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี ผู้ลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้ตามความต้องการ
3. สินทรัพย์ในการลงทุน
สำหรับประเภทสินทรัพย์ที่สามารถเลือกลงทุนในกองทุน Thai ESG ได้แก่ ตราสารหนี้ ตราสารทุนในกลุ่มธุรกิจที่มีการดำเนินงานสอดคล้องกับหลัก ESG หรือโทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุน ที่มีการประกอบธุรกิจในประเทศไทยเท่านั้น
4. นโยบายการจ่ายเงินปันผล
กองทุน ESG มีนโยบายในการจ่ายเงินปันผลให้เลือกลงทุนได้ รวมถึงมีรูปแบบสะสมมูลค่าด้วยเช่นกัน กรณีที่ต้องการรับเงินปันผลจากการลงทุนจะต้องเสียภาษี ณ ที่จ่าย 10% ดังนั้นสำหรับใครที่ยังไม่รีบใช้เงิน และต้องการออมเงินและลงทุนระยะยาว แนะนำให้เลือกนโยบายเป็นแบบสะสมมูลค่าเพื่อเพิ่มพลังทบต้น
3 ประโยชน์ที่น่าสนใจ หากลงทุนในกองทุน Thai ESG
สำหรับใครที่ยังไม่ได้ลงทุนในกองทุน Thai ESG ลองมาดู 3 ประโยชน์ที่น่าสนใจของกองทุนนี้ เพื่อให้ตัดสินใจง่ายขึ้นได้เลย
1. Thai ESG ช่วยประหยัดภาษีได้
นักลงทุนสามารถขอลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ โดยสูงสุดจะต้องไม่เกิน 300,000 บาท จากเงื่อนไขนี้ถือเป็นการประหยัดภาษีเพิ่มเติมขึ้นมาและอีกหนึ่งช่องทาง หากใครที่กำลังมองหาช่องทางในการประหยัดภาษีเพิ่ม อย่างลืมเก็บกองทุนนี้ไว้พิจารณา
2. โอกาสในการลงทุน สร้างผลตอบแทนอย่างยั่งยืน
เนื่องจากกองทุน Thai ESG เป็นกองทุนที่ลงทุนกับบริษัทที่มีการดำเนินการธุรกิจอย่างยั่งยืน แน่นอนว่าโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนอย่างยั่งยืนก็มีมากกว่าเมื่อเทียบกับการลงทุนในบริษัทที่ไม่มีการดำเนินการให้สอดคล้องกับหลัก ESG
3. ร่วมเป็นส่วนหนึ่งช่วยลดผลกระทบจากสภาวะโลกร้อน
การลงทุนในกองทุนนี้ยังได้สนับสนุนให้บริษัทต่าง ๆ ดำเนินธุรกิจโดยการใส่ใจสิ่งแวดล้อมมากขึ้น ดังนั้นจึงเป็นวิธีการหนึ่งที่ช่วยให้โลกสามารถลดผลกระทบจากสภาวะโลกร้อนได้นั่นเอง
การลงทุนในกองทุน Thai ESG เป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่มีความน่าสนใจ และกำลังได้รับความนิยมจากนักลงทุนทั่วโลก อีกทั้งการลงทุนในกองทุน ESG ยังได้รับประโยชน์ในเรื่องของการประหยัดภาษี มีโอกาสต่อยอดเงินออมให้สามารถสร้างผลกำไรที่เติบโตได้อย่างยั่งยืน และเป็นการช่วยให้โลกของเราน่าอยู่ขึ้น สำหรับผู้ที่สนใจ ขอแนะนำว่าให้เริ่มต้นลงทุนทันที เพราะยิ่งเริ่มเร็ว โอกาสที่เงินออมจะเติบโตก็จะยิ่งเร็วมากขึ้นเท่านั้น เมื่อผ่านระยะเวลาไปเพียง 5 ปี ก็สามารถมีเงินก้อนมาต่อยอดในด้านต่าง ๆ ตามที่ต้องการได้